Рейтинги Евразийского Банка Развития

Международное рейтинговое агентство Moody’s 25 мая понизило рейтинги банков DNB, Nordea и Handelsbanken из-за опасений, что банки стали слишком уязвимыми к рыночной волатильности, а также скромной прибылью банков, передает Newsru.com. Caa – Долговые обязательства с рейтингом Caa считаются обязательствами очень низкого качества и подвержены очень высокому кредитному риску. Ca – Долговые обязательства с рейтингом Ca являются высоко спекулятивными и, вероятно, находятся в состоянии дефолта либо близки к дефолту. При этом существует некоторая вероятность выплаты основной суммы долга и процентов по нему. Присваиваемые агентством Moody’s рейтинги долгосрочных обязательств представляют собой мнения об относительном кредитном риске долговых обязательств с фиксированным доходом с первоначальным сроком погашения в один год и более.

В 2016–2017 годах начали действовать карточная программа Kaspi Gold и приложение Kaspi.kz. Банк является дочкой одного из самых крупных частных банков России. Не имеет большой филиальной сети в Казахстане и ориентирован, в основном, на корпоративного клиента. Имеет отличные показатели по качеству активов, и причиной этому является концепция жесточайшей кредитной политики.

Рейтинговые агенства СНГ

Распределение участников по убыванию на базе общего балла и формирование рейтинга. Помимо итогов цифровизации на конфигурацию банковского сектора Казахстана серьезно влияют санкционные действия в отношении российских банков. С апреля начался отток средств вкладчиков из «дочек» российских банков на счета других БВУ, что позволило отдельным игрокам существенно улучшить свои позиции на депозитном рынке. По росту вкладов населения в систему (по итогам 2021 года они увеличились на 22,8%) основной прирост пришелся как раз на крупные БВУ. Бенефициарами роста стали Народный банк, Отбасы банк и Kaspi bank. Вместе с ДБ Сбербанк на начало 2022 года они аккумулировали 72,2% всех вкладов населения (на начало 2021 года показатель составлял 69,5%). Интересно, что трехразовое повышение базовой ставки в 2021 году не поколебало чистую прибыль БВУ.

Таким образом, рейтинг формировался на базе совокупных значений. Балл каждого показателя рассчитывался как разница между максимальным баллом за вычетом единицы, умноженной на «шаг». При этом «шаг» – это максимальное значение («вес»), поделенный на общее количество банков в 2021 году (22 БВУ) за вычетом единицы (элемент прогрессии, чтобы выявить нулевое и максимальное значения). Рейтинг составлен на основе данных, опубликованных в открытых источниках Национального банка РК и его структур.

Банк 1 для бизнеса

Главный вопрос – сможет ли он «переварить» инновационную Альфу – у банков разные бизнес-модели и корпоративная культура. Статистика Нацбанка на начало 2022 года показывает, что Народный банк доминирует в системе по ключевым показателям.

1. В этом материале вы узнаете, какие банки демонстрируют устойчивость и имеют наибольший запас прочности в непростой период.
2. По факту клиенту в будущем станет неинтересен банковский бренд.
3. Активы Банка ВТБ (Казахстан) по итогам 2021 года составили 506 млрд тенге (13-е место), что на 54,51% больше (4-е место по приросту), чем 327,7 млрд в предыдущем году.
4. Банк, насколько нам известно, не самый активный игрок в корпоративном секторе; он отдает предпочтение кредитованию населения, при этом его можно отнести к финансовым институтам с самой большой филиальной сетью.
5. Финансовое состояние оценивается как удовлетворительное и стабильное.
6. BBB – Национальные рейтинги категории “BBB” обозначают адекватную кредитоспособность относительно других эмитентов или выпусков обязательств в одной стране.

Приобретенный недавно «ПростоКредит» добавил огоньку, развернув приоритеты в сторону потребительского кредитования. Есть сведения, что после слияния на лидирующие позиции приходят люди из ПростоКредит, что вызывает нервозность у коллектива. Еще один фактор риска – это потеря контроля над самым важным для группы ресурсом. На них всей массой надавил Glencor, он хочет выкупить ENRC. Тогда у группы на руках останутся только деньги, а деньги, как известно, есть у многих. Работа этого банка больше всего напоминает деятельность микрокредитной организации, во всяком случае, если смотреть на условия кредитования.

Минздрав Казахстана: Вариант «омикрона» «кракен» в стране не выявлен

Связанных с кредитоспособностью третьих сторон или с показателями индексов, их рейтинги могут отличаться от рейтинга соответствующей программы. Рейтинги могут быть дополнены знаком “+” или “-” для обозначения относительного положения в рамках основных рейтинговых категорий. Такими знаками не дополняются долгосрочные рейтинги уровня “AAA” и уровня ниже “CCC”, а также краткосрочные рейтинги, кроме рейтингов на уровне “F1”. (“+” и “-” могут быть добавлены к рейтингам ценных бумаг уровня “CCC”, в то время как такие знаки не добавляются к рейтингам эмитентов на уровне “CCC”).

1. Такая ликвидность позволяет банкам оперативно и в полном объеме обслуживать свои обязательства перед клиентами даже в случае неожиданных финансовых потрясений или рыночной турбулентности.
2. Банк не участвует в секторе потребительского кредитования, чем также снижает свои риски.
3. Эмитенту присваивается рейтинг “D” по факту наступления дефолта.
4. Одним их инструментов его покупки является ипотека, где ключевые параметры — условия первоначального взноса, уровень процентной ставки и срок кредитования.
5. Что интересно, некоторые эксперты часто называют «Альфу» банком-рейдером за его нетерпимость к должникам и желание поглотить любой перспективный актив.

Банк не участвует в секторе потребительского кредитования, чем также снижает свои риски. Необходимо отметить, что банк в принципе предоставляет заемщику хорошие условия по кредитованию, потому как имеет доступ к длинным и дешевым деньгам через материнскую «Альфа групп». Поэтому основными клиентами банка являются промышленные компании, строящиеся или действующие. Уровень доходности ниже среднего по сектору БВУ, но это не главное. При составлении рейтинга большее значение придавалось субъективным факторам, но не была упущена из виду и объективная информация о положении дел в БВУ. К субъективным факторам агентство относит происхождение банка – имеется в виду, является ли банк локальным, или же он открыт как дочерний банк.

S&P подтвердил рейтинги АО «ДБ «PNB»

Способность выполнять финансовые обязательства целиком зависит от устойчивой и благоприятной деловой или экономической конъюнктуры. В этом случае также большим преимуществом, как и большим риском, является принадлежность банка к одной из крупнейших промышленно-финансовых групп. Евразийская группа – одно из самых устойчивых и неизменно влиятельных сообществ в стране. Изначально банк считался «карманным», и обслуживал интересы узкой группы лиц.

1. Банк занимает 9-е место по собственному капиталу и размеру ссудного портфеля – 124 млрд тенге и 559 млрд тенге соответственно.
2. Вместо этого рейтинги финансовой устойчивости оценивают вероятность того, что банку может потребоваться помощь третьих сторон, например, его собственников, его отраслевой группы или государственных институтов.
3. Долгосрочные рейтинги варьируются от наивысшей категории — «ААА» до самой низкой — «D».
4. По состоянию на 1 апреля 2022 года акционерами банка являются АО «First Heartland Securities» – 78,73% и Галимжан Есенов (№19 рейтинга богатейших бизнесменов Forbes Kazakhstan) – 20,11%.

Объем вкладов в банке составил 1,76 трлн тенге (5-е место), что на 23% больше, чем в предыдущем году. Чистая прибыль составила 60,4 млрд тенге (5-е место). АО «Народный Банк Казахстана» – самый крупный БВУ страны с активами на конец 2021 года 11,6 трлн тенге, что на 16,65% больше, чем 9,97 трлн тенге в предыдущем году. Кроме того, банк остается лидером по размеру собственного капитала (1,55 трлн тенге), вкладам физических и юридических лиц (8,4 трлн) и чистой прибыли (471 млрд). ТОО «Baker Tilly Qazaqstan Advisory» построило рейтинг банков второго уровня РК на основе балльной системы расчета. Основным источником информации являются данные Нацбанка РК, kase.kz и официальных сайтов банков. Баллы начислялись по 12 показателям, которые, в свою очередь, были ранжированы по «весам» в общей оценке.

Категории портала

Люди всегда хотели есть, а цены на продукты питания растут. Страна – https://papa-money.kz/v-kostanae/ один из лидеров экспорта зерна, несмотря на отставания в технологии.

2018 г., что является невысоким показателем, учитывая, что средства крупнейшего клиента составляли треть всех депозитов. Капитализация Банка Астаны является достаточно невысокой. Показатель основного капитала по методологии Fitch увеличился до 13% на конец 2017 г.

Значения кредитных рейтингов по международной шкале Standard & Poors

Эксперты оценили системную значимость для банковского сектора РК, опыт в успешном преодолении прошлых кризисов и достаточный запас ликвидности Halyk Bank. Агентство Moody’s, в свою очередь, подтвердило рейтинг банка на уровне Baa2, прогноз «Стабильный». Напомним, неделей ранее международное рейтинговой агентство Moody’s снизило рейтинги крупных итальянских банков вслед за решением о понижении долгосрочного суверенного рейтинга страны с уровня Аа2 до А2 . Тогда были снижены долгосрочные рейтинги по долговым обязательствам и по депозитам таких крупных финансовых организаций, как, например, UniCredit (с Аа3 до А2) и Intesa Sanpaolo (аналогично с Аа3 до А2). Рейтинги поддержки представляют собой мнение Fitch о готовности и возможности предоставления поддержки банку (со стороны государства или институционального владельца).

1. Банки из топ-5 показали также значительный рост по увеличению ссудного портфеля, причем на Народный пришлось более трети от совокупного кредитного портфеля БВУ.
2. В агентстве подчеркивают приверженность Национального Банка плавающему обменному курсу, способствующему абсорбированию шоков.
3. Опросник FATCA для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
4. Прежде чем принять решение, полезно изучить биографию, историю и руководство банков.

Они отражают возможность того, что какое-то финансовое обязательство не будет выполнено так, как обещано. Такие рейтинги присваиваются по глобальной (международной) шкале Moody’s и отражают вероятность дефолта и каких-либо финансовых потерь в случае дефолта. По итогам Микрокредиты, выданные микрофинансовыми организациями региона, в разрезе государственных программ 2010 года активы банка составили 2,8 трлн тенге (4-е место против 6-го в прошлом году), за год увеличившись на 64% (2-е место по росту активов). За год вклады в банке выросли на 73% (2-е место) и составили 1,9 трлн тенге (4-е место против 6-го в предыдущем).

Приостановка работы VISA и Mastercard: казахстанские карты не будут работать в России

Развитие технологий дойдет до уровня, когда банк за секунды проведет скоринг кредитного качества потребителя и предложит ему решение. Чем незаметнее и быстрее банк это сделает, тем больше у него будет клиентов. Если в 2020 году (не считая лидеров) конкуренция шла за максимально быстрый и качественный переход на IT-решения, то в 2021-м банки, сумевшие провести процесс оперативно, перешли к следующему шагу – расширению технологического функционала. В 2022 году перед ними стоит задача по накоплению информации о клиентах с прицелом на ее аналитику для выстраивания персонализированных продуктов с использованием больших данных .

Высокая устойчивость к среднесрочным стрессам, при повышенной чувствительности к стрессам более длительного характера. Низкая чувствительность к длительному периоду стресса. P-3 – эмитентов по рейтингу Prime-3 имеют приемлемую способность погашения краткосрочных обязательств. Какой-либо принудительный обмен обязательств, при котором кредиторам предлагаются ценные бумаги с менее благоприятными структурными или экономическими условиями в сравнении с имеющимися обязательствами. CC — в настоящее время высокая вероятность невыполнения эмитентом своих долговых обязательств. BB — вне опасности в краткосрочной перспективе, однако более высокая чувствительность к воздействию неблагоприятных перемен в коммерческих, финансовых и экономических условиях. Заман-Банк основан в 1991 году как региональный банк с головным офисом в Экибастузе.

Минфин США исключил казахстанский Альфа

Агентство Fitch присвоило ему рейтинг ВВВ со стабильным прогнозом; агентство Moody’s присвоило ему рейтинг Baa2 с тем же прогнозом. Вслед за ним идет Народный банк с рейтингом BBB — от Fitch, Baa2 от Moody’s и BB+ от S&P, со стабильным прогнозом по всем трем рейтингам. Рейтинг поддержки “1” обозначает исключительно высокую вероятность оказания внешней поддержки банку. Сторона, которая потенциально может предоставить такую поддержку, имеет очень высокий рейтинг и обладает исключительно высокой степенью готовности оказать поддержку банку. Такая вероятность поддержки предполагает долгосрочный рейтинг на уровне не менее “A-“. Рейтинг поддержки “2” обозначает высокую вероятность оказания внешней поддержки банку. Сторона, которая потенциально может предоставить такую поддержку, имеет высокий рейтинг и обладает высокой степенью готовности оказать поддержку банку.

Исключение было сделано для показателя оценки мировых рейтинговых агентств – за основу была принята порядковая переменная от 0 до 21, где 0 соответствует значению «дефолт», а значению 21 – наиболее высокий кредитный рейтинг. В мае американский регулятор разрешил российскому Сбербанку продажу дочерних активов, в том числе казахстанского банка. Российский банк вышел из состава нескольких компаний («Звук», Оkkо, «Оkko Спорт» и др.), входящих в его экосистему. Это позволило казахстанскому ДБ Сбербанк также приступить к распродаже активов из экосистемы.